AML-CFT

AML-CFT (atau AML-CTF) adalah singkatan dari “Anti-Money Laundering & Countering the Financing of Terrorism” (Anti Pencucian Uang dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme).

Kedua konsep ini menetapkan praktik baik dalam menyediakan layanan keuangan, guna melaporkan kemungkinan aktivitas pencucian uang atau terorisme kepada pihak berwenang.

Pencucian uang berarti memasukkan uang tunai yang diperoleh secara ilegal ke dalam perekonomian.

Aturan dan kebijakan AML-CFT dapat berbeda-beda tergantung negara. Namun, secara umum, negara dan lembaga mendasarkan aturan AML-CFT mereka pada Financial Action Task Force (FATF), sebuah organisasi supranasional yang bertugas memberantas kejahatan keuangan. FATF menerbitkan pedoman dan memberikan saran kepada negara-negara tentang cara memberantas kejahatan keuangan. Pedoman mereka sering dijadikan dasar bagi undang-undang keuangan di berbagai negara.

Sebagai contoh, undang-undang AML-CFT di Uni Eropa didasarkan pada edisi ke-5 rekomendasi FATF mengenai topik tersebut.