专业律师办理反洗钱-反恐融资文书
IT 基础设施与网络安全设置
持续法律支持与临时咨询
资金转账业务及其监管的常见服务
跨境支付公司的法律服务
国际转账是向国外汇款或送款的通用方式。交易可以通过多种方式执行：银行转账、银行卡、电子钱包或移动支付。同时，在线跨境支付机构是它们最佳品质的结合：安全性与速度，以及领先的客户保护方式。
国际贸易的快速发展和全球移民数量的增加，提高了允许汇款交易的国际转账机构的需求。这些公司允许个人对个人、个人对企业和企业对企业交易，而不会给任何一方造成巨额费用损失。预计未来需求只会增长，因此现在是致力于建立业务的最佳时机。
建立跨境支付公司伴随着许多法律影响。作为经验丰富的律师，LegalBison 将概述启动业务时需要考虑的最常见方面。
Securing a license
选择牌照
在大多数情况下，开设自己的跨境支付公司以进行国外资金转账和汇款，从获取牌照开始。资金转账牌照总是强制性的吗？答案是肯定的，但其类型取决于所提供服务的性质和您的商业模式。最常见的是，您需要获得金融科技牌照，根据项目结构和抱负，可能在岸或离岸。除了金融科技，还可以获得小型支付机构牌照或电子货币机构（EMI）牌照。
法律许可为您的业务打开了国际资金转账的大门，这是其存在的主要目的。牌照附带的要求取决于您选择的司法管辖区，但同时它提高了您在客户和合作伙伴中的可见度，有助于业务的可信度。首先，这对客户来说是坚实的证明，表明他们的资金安全。
AML-CFT
遵守反洗钱-反恐融资
无论是否获得牌照，您的公司都必须遵守反洗钱规定。许多国家和超国家机构有责任确保跨境支付不被用于洗钱或资助金融恐怖主义。当您的公司不涉及加密支付时，它更透明，这意味着更容易控制。
起草反洗钱-反恐融资合规计划在两种情况下都是强制性的。在开业前，您的公司需要向当局证明其合规性。通常，该过程包括以下步骤：
准备反洗钱-反恐融资合规计划；
指定负责的合规官员（反洗钱官员）；
向关键股东和相关人员介绍合规程序；
提交定期合规报告。
Cybersecurity
IT 基础设施与审计
国际资金转账系统很可能意味着在线公司。当然，稍后您的业务可以扩展到实体形式，在全球分配特殊代理办公室或 booths，就像行业典范 Western Union 所做的那样。但主要是形成在线平台，使公司能够更快地开始运营。
在这种情况下，需要妥善安排 IT 基础设施和网络安全。一些司法管辖区还将要求由专业人士进行适当的技术审计，然后才允许您的公司进入市场。
Banking
获取多种银行解决方案
跨境支付系统作为发送和接收资金的双方之间的中介。您的平台希望为客户提供多种完成交易的方式，最流行的是银行账户、借记卡或信用卡、电子钱包和现金提取（如适用）。
这些发送和接收资金的渠道不仅需要细致的技术设置，还需要适当的法律方法。一旦获得牌照，将新的交易渠道连接到您的平台就相对容易：从那时起，主要目标是找到并获得适当的银行网关。
此外，您将无法缺少公司银行账户，必须单独获得。这是用于公司内部付款的银行账户，从员工工资到管理费用。
选择牌照
在大多数情况下，开设自己的跨境支付公司以进行国外资金转账和汇款，从获取牌照开始。资金转账牌照总是强制性的吗？答案是肯定的，但其类型取决于所提供服务的性质和您的商业模式。最常见的是，您需要获得金融科技牌照，根据项目结构和抱负，可能在岸或离岸。除了金融科技，还可以获得小型支付机构牌照或电子货币机构（EMI）牌照。
法律许可为您的业务打开了国际资金转账的大门，这是其存在的主要目的。牌照附带的要求取决于您选择的司法管辖区，但同时它提高了您在客户和合作伙伴中的可见度，有助于业务的可信度。首先，这对客户来说是坚实的证明，表明他们的资金安全。
遵守反洗钱-反恐融资
无论是否获得牌照，您的公司都必须遵守反洗钱规定。许多国家和超国家机构有责任确保跨境支付不被用于洗钱或资助金融恐怖主义。当您的公司不涉及加密支付时，它更透明，这意味着更容易控制。
起草反洗钱-反恐融资合规计划在两种情况下都是强制性的。在开业前，您的公司需要向当局证明其合规性。通常，该过程包括以下步骤：
准备反洗钱-反恐融资合规计划；
指定负责的合规官员（反洗钱官员）；
向关键股东和相关人员介绍合规程序；
提交定期合规报告。
IT 基础设施与审计
国际资金转账系统很可能意味着在线公司。当然，稍后您的业务可以扩展到实体形式，在全球分配特殊代理办公室或 booths，就像行业典范 Western Union 所做的那样。但主要是形成在线平台，使公司能够更快地开始运营。
在这种情况下，需要妥善安排 IT 基础设施和网络安全。一些司法管辖区还将要求由专业人士进行适当的技术审计，然后才允许您的公司进入市场。
获取多种银行解决方案
跨境支付系统作为发送和接收资金的双方之间的中介。您的平台希望为客户提供多种完成交易的方式，最流行的是银行账户、借记卡或信用卡、电子钱包和现金提取（如适用）。
这些发送和接收资金的渠道不仅需要细致的技术设置，还需要适当的法律方法。一旦获得牌照，将新的交易渠道连接到您的平台就相对容易：从那时起，主要目标是找到并获得适当的银行网关。
此外，您将无法缺少公司银行账户，必须单独获得。这是用于公司内部付款的银行账户，从员工工资到管理费用。
开始跨境支付系统 — 今天申请免费咨询
今天就开始准备您的资金转账公司。询问成本、时间线和要求。LegalBison 将为您的业务选择最合适的司法管辖区。
正确设立资金转账公司的指导问题
下面的 6 个问题将引导您完成形成和注册自己的跨境支付系统的流程。有些问题无法回答？LegalBison 的专业律师团队来救援。
STEP 1 OF 6
您将在哪里设立公司？
您是否已经确定了最佳司法管辖区？您的目标运营市场是什么？
STEP 2 OF 6
您将为业务获取哪种牌照？
您是否就最适合您项目的金融科技牌照咨询过律师？或者，您的创业公司可能需要 EMI 牌照？
STEP 3 OF 6
您是否起草了充分的反洗钱-反恐融资合规计划？
您是否勾选了反洗钱-反恐融资合规清单中的所有项目？您的合规计划是否准备就绪？指定的反洗钱官员呢？
STEP 4 OF 6
您是否对贵公司进行了适当的技术审计？
您确定通过您的支付系统进行的资金转账路由不会出现任何问题吗？您的网络安全是否密不透风？
STEP 5 OF 6
您的平台将支持哪些银行方式？
您是否确保了客户发送和接收资金的不同方式的不间断访问？公司银行账户呢？
STEP 6 OF 6
您的公司法律文件是否齐全？
您是否让专业律师为您起草了条款与条件和隐私政策等文件？您确定它们没有漏洞或不一致之处吗？它们对您的客户公平吗？
资金转账公司的法律影响
运营合法且可信的跨境支付平台
License & registration
选择合适的牌照
构建安全、可信且普遍合规的国际转账公司，最有效的方法之一是获取牌照。牌照类型通常取决于公司的商业模式及其详细描述的活动。
无论是岸上还是离岸司法管辖区的金融科技牌照仍然是最受欢迎的选择。在某些情况下，申请 EMI 牌照可能是明智的，例如 立陶宛的 EMI 牌照，或小型支付机构牌照。LegalBison 拥有多年定义商业模式和特定项目最佳牌照类型的经验，提供覆盖其全部活动范围的最佳法律解决方案。
AML-CFT
反洗钱-反恐融资与合规
反洗钱-反恐融资合规在任何新项目中都放在首位。除非创业公司完全符合反洗钱规定，否则不可能在任何司法管辖区成立公司或获取牌照。根据注册的目标国家，要求可能略有不同，但一般软件包保持不变：
公司妥善起草的反洗钱合规政策；
指定负责的合规（反洗钱）官员；
对关键股东和员工进行反洗钱-反恐融资政策教育。
当局必须确信您的公司在允许其进入市场之前是合规的。LegalBison 知道如何实现这一点。
IT & Security
网络安全与 IT 审计
在国际支付方面，跨境机构比银行更受欢迎是有原因的。两个银行之间的交易要求两个机构更新支付状态，理想情况下协同工作以尽快完成。
在现实中并不总是可以实现。不同国家的银行以不同的彻底程度处理每笔资金转账：有些要求更多信息，有些要求其他银行不要求的特定信息，有些适用更严格的安全协议，从而延迟交易直到所有安全要求得到满足。
因此，跨境支付系统是汇款和收款最直接的方式，因为除了机构本身，没有其他方参与交易。这个过程仍然需要在内部和外部安全方面做大量工作，以及定期的 IT 审计和在获得牌照的情况下向监管机构报告。在 LegalBison，我们可以指定一名负责的技术人员，以最高程度监督您的在线支付系统的网络安全。
Money Transfer Apps
开发银行应用程序
将您的公司提升到另一个可用性和便利性水平的另一种方式是开发其专用移动应用程序。世界上大多数著名的支付系统早已推出了应用程序，以便进行更快的交易，可以随时随地完成。
应用程序是您的支付系统的良好补充功能，但如果您计划开发一个，您必须知道它将需要适当的技术设置。就像 LegalBison 协助客户进行网络安全一样，我们可以控制为您的公司开发官方应用程序的过程。
Banking
获取银行账户
银行连接对跨境支付系统至关重要。获取银行账户必须是公司组建过程中的首要关注点之一。银行账户可以服务于不同的目的，但主要用于公司的内部公司费用。
您的业务需要与银行建立联系的另一个原因是，您的客户可能需要银行网关进行安全透明的交易。世界各地的银行往往更信任那些建立在稳固法律基础之上、持有知名司法管辖区官方牌照的公司。LegalBison 的专业性和经验使我们能够协助客户毫无并发症地获取银行网关。
选择合适的牌照
构建安全、可信且普遍合规的国际转账公司，最有效的方法之一是获取牌照。牌照类型通常取决于公司的商业模式及其详细描述的活动。
无论是岸上还是离岸司法管辖区的金融科技牌照仍然是最受欢迎的选择。在某些情况下，申请 EMI 牌照可能是明智的，例如 立陶宛的 EMI 牌照，或小型支付机构牌照。LegalBison 拥有多年定义商业模式和特定项目最佳牌照类型的经验，提供覆盖其全部活动范围的最佳法律解决方案。
反洗钱-反恐融资与合规
反洗钱-反恐融资合规在任何新项目中都放在首位。除非创业公司完全符合反洗钱规定，否则不可能在任何司法管辖区成立公司或获取牌照。根据注册的目标国家，要求可能略有不同，但一般软件包保持不变：
公司妥善起草的反洗钱合规政策；
指定负责的合规（反洗钱）官员；
对关键股东和员工进行反洗钱-反恐融资政策教育。
当局必须确信您的公司在允许其进入市场之前是合规的。LegalBison 知道如何实现这一点。
网络安全与 IT 审计
在国际支付方面，跨境机构比银行更受欢迎是有原因的。两个银行之间的交易要求两个机构更新支付状态，理想情况下协同工作以尽快完成。
在现实中并不总是可以实现。不同国家的银行以不同的彻底程度处理每笔资金转账：有些要求更多信息，有些要求其他银行不要求的特定信息，有些适用更严格的安全协议，从而延迟交易直到所有安全要求得到满足。
因此，跨境支付系统是汇款和收款最直接的方式，因为除了机构本身，没有其他方参与交易。这个过程仍然需要在内部和外部安全方面做大量工作，以及定期的 IT 审计和在获得牌照的情况下向监管机构报告。在 LegalBison，我们可以指定一名负责的技术人员，以最高程度监督您的在线支付系统的网络安全。
开发银行应用程序
将您的公司提升到另一个可用性和便利性水平的另一种方式是开发其专用移动应用程序。世界上大多数著名的支付系统早已推出了应用程序，以便进行更快的交易，可以随时随地完成。
应用程序是您的支付系统的良好补充功能，但如果您计划开发一个，您必须知道它将需要适当的技术设置。就像 LegalBison 协助客户进行网络安全一样，我们可以控制为您的公司开发官方应用程序的过程。
获取银行账户
银行连接对跨境支付系统至关重要。获取银行账户必须是公司组建过程中的首要关注点之一。银行账户可以服务于不同的目的，但主要用于公司的内部公司费用。
您的业务需要与银行建立联系的另一个原因是，您的客户可能需要银行网关进行安全透明的交易。世界各地的银行往往更信任那些建立在稳固法律基础之上、持有知名司法管辖区官方牌照的公司。LegalBison 的专业性和经验使我们能够协助客户毫无并发症地获取银行网关。
我们客户在启动资金转账公司时的首选
跨境支付平台的最佳司法管辖区
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我们的专家如何帮助您成功启动平台
LegalBison 协助资金转账公司的示例
跨境支付系统通常使用标准法律架构。在本节中，我们将简要解释 LegalBison 如何将此类项目变为现实。
评估是否需要牌照
一旦 LegalBison 收到项目请求并同意条款，我们的专业律师首先评估是否需要资金转账牌照。大多数情况下，获取牌照是客户为了增强客户和银行的信任而提出的请求。然后的问题是哪种牌照最适合客户的公司。
为回答这一问题，LegalBison 对项目及其商业模式进行适当的法律评估，以法律意见的形式呈现结果。法律意见是最快、最可靠的方式，可以找出哪种国际转账牌照将全面覆盖您公司所有活动。
公司组建与注册
您未来资金转账平台的公司组建可以由 LegalBison 全程承担。我们不仅熟悉注册过程的法律复杂性，而且在不同司法管辖区拥有本地代理人，为客户提供本地协调。如果目前排除了旅行的可能性，也可以委托律师进行远程注册。
通常，公司组建的要求包括：
以商业计划的形式概述公司的目的和拟议活动；
提出公司名称和股东结构；
提供关键股东和其他公司人员的无犯罪记录和基本个人信息；
起草反洗钱-反恐融资合规政策；
开设具有起始股本的银行账户。
LegalBison 全程负责注册过程，代表客户起草和提交所有必要文件。
确保反洗钱-反恐融资合规
成功公司组建的里程碑之一是反洗钱-反恐融资合规。它必须仔细地一砖一瓦地构建，考虑到所有当前法规和修正案。司法管辖区将要求妥善起草的反洗钱合规政策、负责的反洗钱官员和定期报告。
无论您的公司是否已持有资金转账牌照，这些要求都是强制性的。跟踪当前法规，LegalBison 承担反洗钱政策的起草，教育贵公司关键股东和员工关于重要的反洗钱合规实践，甚至可以找到合适的人选担任反洗钱官员。
开设公司银行账户
任何业务，特别是在金融科技领域，都需要银行账户。开设银行账户可能是一个严格且繁琐的过程，因为需要考虑太多细节和法律细微之处。为了节省您的时间和麻烦，LegalBison 一旦您发出绿灯，就会与您选择的银行建立适当联系。
提供持续法律支持
即使在您的公司已经在市场上活跃运营之后，持续的法律支持也是不可或缺的。LegalBison 协助客户向监管机构定期报告并记录公司活动和支出。您的公司在运营过程中可能遇到的任何可能的法律问题都可以由我们解决。法律支持在公司存在的每个阶段都是不间断的，包括需要时的临时建议和协助。
关于设立资金转账系统法律协助的常见问题
无论项目处于哪个阶段，都能找到合适的推进路径
是的，当然，但您必须注册公司，可能获得资金转账牌照，理顺反洗钱-反恐融资合规，并确保适当的技术设置和安全性。
很可能需要，但牌照类型将取决于贵公司的商业模式和提供的服务。
设立跨境支付系统的价格取决于项目的复杂性，以及许可和注册要求。要对您的特定公司进行详细评估，请与我们的律师联系。
从几周到几个月，取决于项目复杂程度。如果需要牌照，时间框架取决于监管机构的工作量和其他几个因素。联系我们以获取您项目的更精确时间限制。
理论上可以，但只有了解流程所有复杂性和技术痛点的强大法律团队才能协助您设立它们。
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