印度 加密货币牌照

印度金融情报部门隶属财政部，是虚拟数字资产服务提供商的主要监管机构。

通过2023年3月7日的公告，《防止洗钱法》将所有VDASP纳入全面的反洗钱监管范围。

由于该框架是在印度提供加密资产相关服务的必要条件，它并不局限于印度公司，境外实体同样可以适用。

2002年《洗钱法》第2(1)(wa)条明确将虚拟资产服务提供商界定为报告实体，为任何向印度市场参与者提供虚拟数字资产服务的实体设定了强制性合规义务。

已注册的VASP须履行客户尽职调查，并作为合规工作的一部分将交易记录保存五年。

实体必须提交可疑交易报告（STR），并向FIU-IND报送大额交易数据。

作为注册程序的一部分，申请人须通过FIU IND官方网站，在FIU IND的FINnet Gateway平台创建账户。

这一监管框架使印度与金融行动特别工作组（FATF）制定的国际标准保持一致。

印度虚拟数字资产服务提供商（VDASP）注册地位背后的法律框架，是2002年《防止洗钱法》。

最新修订将虚拟数字资产服务提供商纳入该法规的适用范围，旨在印度落实FATF建议并防范金融犯罪。

该法由FIU IND于2023年发布的《向虚拟数字资产提供相关服务的报告实体适用的反洗钱与反恐融资指引》作为补充。

顾名思义，这些指引为印度已注册的VASP提供指导与信息，帮助其妥善遵守反洗钱/反恐融资及客户尽职调查（KYC）要求，并符合印度法规。

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• FIU-IND官方网站
• 《防止洗钱法》文件
• VASP注册指引

该注册框架涵盖多种类型的虚拟资产服务提供商，包括：

• 促进虚拟数字资产交易的加密货币交易所
• 为虚拟资产提供托管解决方案的钱包提供商
• 支持治理代币与数字收藏品交易的NFT平台
• 为虚拟数字资产提供机构服务的VDA服务提供商

如此全面的覆盖，确保所有处理虚拟数字资产的实体都在印度的监管合规框架内运营，为市场参与者带来更高的财务透明度，并防范非法金融活动。

遵守印度FIU规则可降低与洗钱和恐怖主义融资相关的监管风险敞口。

未注册实体被犯罪分子利用的风险更高，可能因此卷入洗钱与恐怖融资丑闻。

取得印度加密货币牌照，可为境外虚拟资产服务提供商在快速演变的行业中带来显著的运营与竞争优势。

• 获得银行与金融机构认可，意味着在协商开立企业运营账户时获得批准的可能性大幅提高。VDA服务提供商通过向印度监管机构证明其稳健性，表明其运营合法，且不承担未受监管加密公司那样的风险水平。
• 注册与合规要求易于满足。 该监管框架以防范金融犯罪为核心，因而以金融行动特别工作组（FATF）的建议为依据。这意味着合规要求相当标准，在LegalBison这样经验丰富的法律伙伴协助下很容易达成。
• 赢得客户信任，因为大多数加密资产用户更愿意与已注册的虚拟资产服务提供商打交道。注册证书表明其对监管合规与财务透明的承诺，可显著提升市场信誉。FIU注册向客户和利益相关方传递符合监管标准的信号，从而促进透明与信任。
• 稳定的司法管辖区与框架。 印度注册的虚拟数字资产服务提供商享有监管确定性，降低了因合规要求变化而产生的经营风险。这种稳定性有助于长期战略规划与可持续增长。
• 成本低廉、性价比高，因为没有申请费、没有续期费，相对于反洗钱与KYC合规的成本也极低。该流程也不要求缴纳和维持规定的授权股本。就成本而言，印度框架是全球最具竞争力的框架之一。

了解在印度注册VDASP所需的资金投入，有助于企业有效规划合规战略。

• 无政府注册费；
• 无年度续期费；
• 无最低股本要求；
• 在公司注册地缴纳税款，印度不对境外VDASP征税。

这使印度成为全球市场上最便宜的加密货币牌照选择之一。预算的主要部分在于妥善准备合规文件与申请材料，这些均由LegalBison提供。

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成功完成FIU-IND注册后，持牌加密公司须承担持续责任，以维持监管合规。

• 持续报告可疑交易：已注册的报告实体须定期向FIU提交可疑交易报告，识别潜在的非法金融活动，并协助执法机构打击金融犯罪。
• 保存交易记录：VASP须保存完整的交易记录、客户数据和合规文件。这些记录支持监管监督，并便于在调查期间与监管机构有效合作。
• 年度合规审计：定期系统审计可确保持续符合反洗钱标准与FIU-IND法规。这些审计用于核验交易监控的有效性和整体合规基础设施的表现。
• 主要负责人的职责：指定的主要负责人持续负责监管合规、员工培训和系统更新。这一角色确保《防止洗钱法》要求得到持续遵守。
• 维护适当的监控系统： 与需要续期的传统牌照不同，注册模式要求持续进行合规监控，而非定期续期程序。这一做法在保持监督有效性的同时提供了监管灵活性。印度遵循金融行动特别工作组（FATF）的旅行规则，要求服务提供商对超过50,000印度卢比（约564美元）的交易共享付款人和收款人信息。

总体而言，印度加密货币牌照的合规要求属于标准水平。妥善准备合规文件，并协助跟踪必须采取的行动，是无障碍运营的关键。LegalBison提供全部所需文件的准备服务，以及在印度申请VASP牌照并按法规运营所需的一切支持。

不，加密货币在印度既非“不受监管”，也未被“禁止”。2002年《防止洗钱法》对印度的加密生态作出了明确规定。

不，境外加密公司如果希望面向印度市场，并不能免于在印度注册。VDASP注册既是全球认可的加密框架，也是向印度客户提供加密资产服务的必经步骤。

不，注册并不限于加密交易所。所有虚拟资产服务提供商，包括钱包提供商、NFT平台和治理代币服务，都必须注册。

不，VDASP指引并非由印度储备银行发布。印度金融情报部门（FIU India）才是印度加密框架背后的唯一参考机构。