在纳闽获取 加密货币牌照

关于纳闽加密货币牌照的基本信息

纳闽加密货币牌照是一项不断发展中的授权，用于开展加密活动，授予在马来西亚纳闽岛注册的公司。该牌照自2018年起便已存在，并在此后持续演进。其监管机构纳闽金融服务管理局一直在逐步发布相关指引。 截至2023年，已有60多家公司成功取得纳闽加密货币牌照。人们常将其与马来西亚加密货币牌照相比较，区别在于监管机构不同：纳闽牌照由纳闽FSA颁发，而马来西亚牌照由马来西亚证券委员会颁发。 纳闽加密框架因此是马来西亚法律与纳闽国际商业金融中心所发布规则之间的一种法律混合体。它以2013年马来西亚《金融服务法》和2010年纳闽《金融服务与证券法》、马来西亚反洗钱/反恐融资法以及金融服务管理局发布的指引为依据。 纳闽的加密货币框架称为DFS，即数字金融服务（Digital Financial Services）。持牌人被称为数字金融服务提供商。该加密货币牌照允许开展交易所服务、托管、加密货币买卖，以及经向FSA提出具体申请后可能获准的其他创新服务。 纳闽加密货币交易所牌照适合中大型项目。仅最低实缴股本一项就应达到1,500,000马币。

纳闽加密货币牌照：流程与时长

在纳闽取得加密货币牌照以耗时长著称，整个时间线通常超过6个月。不过流程本身较为直接。由于监管机构仍在逐步将该牌照标准化，目前由纳闽金融服务管理局直接受理。 在收到包含全部所需信息和文件的申请后，纳闽FSA将评估申请人的质量与稳健性。在4至6个月内，其将传唤公司创始人面谈，以评估其适当性与诚信状况，以及其专业能力和开展加密活动的资质。 该流程包括在纳闽设立公司并拥有实际办公场所。对人员没有居住要求，但须任命一名董事和一名联系人。联系人负责向监管机构通报与反洗钱/反恐融资相关的信息，并负责适用规则和法规的实施与执行。该实施应以政策、程序和图表等文件形式落实，并提交给FSA。 银行服务对纳闽加密公司不构成障碍，因为在向FSA提交申请之前，开立银行账户是必须完成的步骤。只有在项目已向其银行账户缴足最低所需资本1,500,000马币后，申请才会被受理。

纳闽不同类型的加密货币牌照

纳闽的加密货币牌照称为数字金融服务（Digital Financial Services）牌照。该牌照通常授予设在纳闽的金融机构，如基金和投资银行，这意味着它可以与其他金融牌照结合使用，以支持更复杂的商业模式。 该牌照本身区分“交易所”服务、“货币经纪”服务和托管服务。公司在申请DFS牌照时，还应就其中一项或多项活动进行登记，以准确描述所提供的服务。 这些细节将在申请流程开始时由纳闽金融服务管理局直接评估。

纳闽加密货币业务的合法性

纳闽加密货币业务的合法地位由马来西亚法律以及纳闽国际商业金融中心（IBFC）的特殊性共同界定。在纳闽，名为纳闽金融服务管理局（FSA）的地方机构发布了仅适用于马来西亚该地区的指引。

因此，纳闽加密货币活动的合法性沿用与马来西亚加密货币牌照相同的基础，即2007年《资本市场与服务法》和2013年《金融服务法》。在此基础上，又通过发布指引构建了专门针对加密的框架：数字金融服务（DFS）。

希望在纳闽合法开展加密业务的企业，应熟练掌握马来西亚与纳闽两套法律，因为纳闽加密货币牌照正是二者的结合。

纳闽的加密货币监管

纳闽的加密货币监管可分为三个法律层面。

一方面，规范金融服务的主要法律是马来西亚法律（2007年《资本市场与服务法》和2013年《金融服务法》）以及2010年《纳闽金融服务与证券法》。

在打击金融犯罪方面，适用法律为2001年《反洗钱、反恐怖融资及非法活动收益法》。

这些文本构成了包括加密公司在内的金融参与者在纳闽行事的法律背景。加密公司这一议题则在纳闽FSA发布的指引中专门涉及：

• 纳闽STO常见问题；
• DFS技术管理指引；
• DFS旅行规则指引；
• DFS市场行为指引。

纳闽虚拟加密货币登记册

纳闽加密公司的登记册是公开的，可在纳闽FSA网站上免费查阅。它列出了所有数字金融服务提供商，即纳闽的持牌加密实体。与马来西亚的对应登记册不同，它更新频繁。

该登记册可用于查询持牌公司。登记册所列信息包括公司名称、地址、电话号码、电子邮箱以及联系人姓名。

纳闽虚拟货币登记册中的加密授权流程

纳闽VASP登记册中的加密授权流程可以说简单，但并不轻松。该申请流程是世界上最简单的流程之一，因为它完全基于与监管机构的直接沟通。然而，申请前及申请过程中须满足的要求必须审慎考量。

在加密货币公司登记册中登记纳闽公司

只有在纳闽国际商业与金融中心注册成立的公司才能申请纳闽加密货币牌照。要在加密货币公司登记册中登记纳闽公司，项目须直接向金融服务管理局（FSA）提交申请，请求获批为数字金融服务提供商（DFS提供商）。

FSA随后将通过审查全部附件对申请进行评估。它可能要求补充信息和文件、提供需填写的表格，并要求与创始团队面谈。

牌照流程直接明了，但即使在最理想的情况下也可能耗时接近6个月，因此上市时间成本较高。

纳闽政府关于加密的立场

纳闽是马来西亚的联邦直辖区。它是位于马来西亚东部、婆罗洲海岸的一座岛屿。自1990年起，它便拥有经济特区、金融中心和自由贸易区的地位。

纳闽由纳闽机构管理，该机构与纳闽金融服务管理局关系密切。FSA是纳闽金融服务与活动（包括加密）的专门主管机构。

因此，并不存在所谓纳闽政府。当地有一个行政实体和一个金融主管机构，二者公开合作，共同吸引公司和资金进入纳闽，包括数字资产服务提供商。

在纳闽从事加密活动的公司须满足的要求

公司在申请纳闽VASP牌照之前必须满足若干要求。以纳闽公司从事加密活动需要所谓的DFS牌照。

在纳闽注册公司是强制性的，因为外国公司不能申请该加密货币牌照。公司必须任命一名自然人担任常驻董事。该人士无需是纳闽居民，且几乎可以是任何国籍。公司必须在纳闽设有办公室。

公司应制定政策和程序，以证明其符合金融行动特别工作组（FATF）关于反洗钱和打击资助恐怖主义的最新指引。纳闽还有自身的反洗钱/反恐融资法律须予考虑，即2001年《反洗钱、反恐怖融资及非法活动收益法》。该法律要求任命一名联系人与FSA沟通。

纳闽FSA发布的《市场行为指引》列明了多个须重点关注的领域，申请人必须为此准备充分的系统和流程：

• 网络安全与数据保护；
• 可疑活动的监督与报告；
• 关于诚信与道德的内部政策；
• 客户资金与数字资产的保护及隔离；
• 客户尽职调查（KYC）与客户准入；
• 审计。

申请人还须提供其在马来西亚银行存入实缴股本的证明，金额最低为1,500,000马币。

在纳闽为加密货币业务设立公司的流程

总体而言，纳闽以营商环境友好著称。因此，在纳闽注册公司作为取得纳闽加密货币牌照流程的第一阶段，操作起来较为简单。

在提供股东相关核证文件的情况下，公司约可在2周内设立完成。取得加密货币牌照无需在注册后进行重大变更。注册过程中最值得关注的环节是在马来西亚开立银行账户。

纳闽加密货币公司的税务

纳闽享有与马来西亚其他联邦地区不同且更有利的税收制度。纳闽加密货币公司唯一适用的税项是对非交易利润征收的所得税，税率为3%。

资本利得和股息在纳闽无需缴纳任何税款。

纳闽加密公司的义务

纳闽加密公司须遵守高标准的执业要求。它们必须始终遵循FSA指引中载明的若干规则。

按照FATF指引和纳闽反洗钱/反恐融资法律的定义，可疑活动的监督、监控和报告应始终由加密组织的联系人执行。

数字金融服务（DFS）提供商必须每年对员工进行反洗钱/反恐融资及良好实践培训。

客户信息、资产和资金的处理应通过经过验证且定期审计的系统进行。此后还应保存相应记录。

加密公司应采取必要措施，防止市场操纵、利益冲突及其他滥用行为。

业务条款和客户信息总体上应透明并公开可查，且不得误导客户。

持牌加密公司应缴纳牌照年费，金额为5,000马币（约1,115美元/1,090欧元）。

违反纳闽加密业务义务的处罚

在纳闽无牌开展加密活动被严格禁止。此类违法行为被视为犯罪，将导致公司被关闭。公司受益人将面临最高10年监禁及最高5,000,000马币（约1,115,000美元/1,090,000欧元）的罚款。

如违反最低股本要求，公司将被处以最高25,000,000马币（约5,578,000美元/5,445,000欧元）的罚款，受益人可能被判处8年监禁。

*2013年《金融服务法》*描述了诸多此类违法情形，均以监禁和巨额罚款予以惩处。纳闽虽然是对商业友好的司法管辖区，但同样以严厉打击金融犯罪而闻名。