| 牌照类型 | 虚拟资产服务提供商（VASP） |
|---|---|
| 监管机构 | 巴拿马银行监管局（SBP） |
| 办理时间 | 5-6周 |
| 政府费用 | 250至3,000 USD |
| 最低资本 | 无 |
| 企业所得税 | 0% |
| 优势 | 税收优惠、高度的公司隐私、以美元为基础的银行服务 |
现任巴拿马政府对加密货币监管采取了更为放手的态度。巴拿马对加密货币的监管思路，受到宪法中货币自由原则的塑造。当地已有适用于所有公司（包括加密公司）的法律。
例如，第247号法案旨在为巴拿马的数字资产和VASP活动建立专门的监管制度并提供法律确定性。需要注意的是，加密货币在该国不被视为法定货币。巴拿马的公司法稳定且不会剧烈变动，使企业得以进行长期规划。
负责发放和监管加密货币牌照的主要主管机关如下：
公司的所有运营都必须以恰当方式进行，并符合上述主管机关施加的规范和法令，才能成功取得巴拿马加密许可。随着数字货币市场扩张，即便最宽松的国家也收紧了规定，巴拿马已成为那些希望从零开始建立加密货币企业的人的首选之地之一。由于加密牌照费用低且相对易于设立，越来越多的初创企业选择这个拉美国家作为运营基地。
去中心化项目、加密赌场、GameFi项目、DEX平台和NFT市场正越来越多地选择巴拿马作为运营中心。该国作为对加密友好目的地的声誉已显著提升，吸引着各类区块链项目。巴拿马长期以其知名的离岸博彩牌照著称，如今更逐渐成为对虚拟资产服务提供商（VASP）而言成本效益最高、最包容的司法管辖区之一。
灵活的监管格局和具有竞争力的注册环境，使其对初创企业和成熟区块链公司同样具有吸引力。巴拿马还以简单的公司注册流程和低税负著称，这对加密货币创业者尤其具有吸引力。
近期，巴拿马立法机构已提出多项加密法案和法案草案，旨在正式确立加密货币的法律地位，为数字资产建立清晰的法律框架，并推动该国区块链技术领域的发展。
以下概述您在巴拿马城或该国其他任何地方设立加密实体可获得的主要优势：
巴拿马的多数加密企业以远程方式运营，无需实体办公室，凸显了该司法管辖区的灵活性。此外，多数加密企业通过注册公司并遵守反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）标准来运营。
巴拿马地处北美与南美之间，是Web3公司的战略枢纽。与新加坡、迪拜等全球中心的合作，进一步提升了巴拿马作为区块链中心的地位。此外，巴拿马快捷的公司注册流程使其非常适合以远程为主的Web3团队。
巴拿马没有专门的虚拟资产服务提供商（VASP）发牌制度，也没有针对加密货币活动的特定发牌制度。相反，加密企业在巴拿马主要通过注册公司并遵守反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）法规来运营。
加密货币相关活动的授权主要有两类：
必须指出，两类公司都适用相同的标准流程，因为加密货币交易所牌照并非单独、专门的牌照，而是涵盖在通用的公司注册与合规流程之中。这使它们能够从事一系列与数字货币和加密资产相关的运营。在巴拿马，发行、交易、挖矿和出售加密资产均属允许且不受监管的活动。
该司法管辖区的博彩牌照是该国最流行商业模式的支柱，适用于GameFi项目、Web3游戏和加密赌场。巴拿马是此类高收益业务蓬勃发展、轻松积聚势头的理想之地。
越来越多的去中心化项目选择这个共和国作为运营中心，包括DeFi协议、不提供入场服务的去中心化交易所平台、去中心化自治组织（DAO）以及NFT发行方。代币发行同样是被允许的活动，尤其适用于DeFi、DAO和区块链治理场景。
巴拿马宽松的立法使ICO、IEO、ITO、INO及类似项目得以高效运作。不过，在发行加密货币之前，请确认其不构成证券型代币。若构成，则可能需要满足额外要求。
加密交易所可以在巴拿马合法运营，目前对交易所没有特定的反洗钱/KYC要求。要在巴拿马合法运营，从事加密货币活动的企业须遵守通用公司注册、尽职调查程序以及反洗钱/反恐融资标准，而非依赖特定的发牌制度。
在公司注册及后续发牌方面，以下几部立法构成了巴拿马任何VASP公司的基础：
上述文件均有助于规范和监督巴拿马企业（包括区块链领域实体）的合规。特别是最新的第247号法案，是最新的立法举措之一，旨在为数字资产和VASP活动建立专门的监管制度，可能包括针对各类VASP活动的正式发牌要求。
负责发放和监管加密货币牌照的主要主管机关如下：
公司的所有运营都必须以恰当方式进行，并符合上述主管机关施加的规范和法令，才能成功取得巴拿马加密许可。随着数字货币市场扩张，即便最宽松的国家也收紧了规定，巴拿马已成为那些希望从零开始建立加密货币企业的人的首选之地之一。由于加密牌照费用低且相对易于设立，越来越多的初创企业选择这个拉美国家作为运营基地。
去中心化项目、加密赌场、GameFi项目、DEX平台和NFT市场正越来越多地选择巴拿马作为运营中心。该国作为对加密友好目的地的声誉已显著提升，吸引着各类区块链项目。巴拿马长期以其知名的离岸博彩牌照著称，如今更逐渐成为对虚拟资产服务提供商（VASP）而言成本效益最高、最包容的司法管辖区之一。
灵活的监管格局和具有竞争力的注册环境，使其对初创企业和成熟区块链公司同样具有吸引力。巴拿马还以简单的公司注册流程和低税负著称，这对加密货币创业者尤其具有吸引力。
近期，巴拿马立法机构已提出多项加密法案和法案草案，旨在正式确立加密货币的法律地位，为数字资产建立清晰的法律框架，并推动该国区块链技术领域的发展。
以下概述您在巴拿马城或该国其他任何地方设立加密实体可获得的主要优势：
巴拿马的多数加密企业以远程方式运营，无需实体办公室，凸显了该司法管辖区的灵活性。此外，多数加密企业通过注册公司并遵守反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）标准来运营。
巴拿马地处北美与南美之间，是Web3公司的战略枢纽。与新加坡、迪拜等全球中心的合作，进一步提升了巴拿马作为区块链中心的地位。此外，巴拿马快捷的公司注册流程使其非常适合以远程为主的Web3团队。
巴拿马没有专门的虚拟资产服务提供商（VASP）发牌制度，也没有针对加密货币活动的特定发牌制度。相反，加密企业在巴拿马主要通过注册公司并遵守反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）法规来运营。
加密货币相关活动的授权主要有两类：
必须指出，两类公司都适用相同的标准流程，因为加密货币交易所牌照并非单独、专门的牌照，而是涵盖在通用的公司注册与合规流程之中。这使它们能够从事一系列与数字货币和加密资产相关的运营。在巴拿马，发行、交易、挖矿和出售加密资产均属允许且不受监管的活动。
该司法管辖区的博彩牌照是该国最流行商业模式的支柱，适用于GameFi项目、Web3游戏和加密赌场。巴拿马是此类高收益业务蓬勃发展、轻松积聚势头的理想之地。
越来越多的去中心化项目选择这个共和国作为运营中心，包括DeFi协议、不提供入场服务的去中心化交易所平台、去中心化自治组织（DAO）以及NFT发行方。代币发行同样是被允许的活动，尤其适用于DeFi、DAO和区块链治理场景。
巴拿马宽松的立法使ICO、IEO、ITO、INO及类似项目得以高效运作。不过，在发行加密货币之前，请确认其不构成证券型代币。若构成，则可能需要满足额外要求。
加密交易所可以在巴拿马合法运营，目前对交易所没有特定的反洗钱/KYC要求。要在巴拿马合法运营，从事加密货币活动的企业须遵守通用公司注册、尽职调查程序以及反洗钱/反恐融资标准，而非依赖特定的发牌制度。
在公司注册及后续发牌方面，以下几部立法构成了巴拿马任何VASP公司的基础：
上述文件均有助于规范和监督巴拿马企业（包括区块链领域实体）的合规。特别是最新的第247号法案，是最新的立法举措之一，旨在为数字资产和VASP活动建立专门的监管制度，可能包括针对各类VASP活动的正式发牌要求。
要在2024年尽快为VASP设立法律实体，最佳选择是在巴拿马注册一家加密企业。从包含公司账户及一整套法律政策和文件的基础设立开始，整个流程可能需要一个工作周到大约六至七周不等。
整个流程实质上分为三个阶段：
加密公司在巴拿马不要求具备经济实质。不要求本地董事、合规官或办公场所。
为使巴拿马持牌公司得以妥善设立，须起草法律文件，例如公司政策、合规标准、公开法律免责声明等。尽管并非强制要求，此类文件能够保护所有相关方免于非法活动，并为特定项目的合法运营提供基本标准。
值得注意的是，这有助于表明公司认真对待其运营，这对于希望开立银行账户的项目至关重要。
与主要在岸地区相比，在巴拿马注册区块链企业相对便宜。每位创业者都需要考虑两大类支出：公司设立费用和牌照费用。
至于时间，牌照审批大约需要21至28天，具体取决于监管机构的工作量和您申请材料的完整程度。
巴拿马对加密公司没有施加特别严格的发牌后义务。整体要求清单与多数离岸地点大致相当。由于该司法管辖区不要求实体办公室或本地存在，合规与维护条件要求企业主：
只要遵守这些要求，您就不必担心公司的长期声誉及其免受法律责任保护的问题。
许多人认为，取得巴拿马加密货币牌照会自动使企业成为拥有全球银行准入的完全受监管交易所。实际上，牌照授予的是开展加密相关活动的许可，但并不赋予与金融机构或投资机构相同的地位。它也不保证银行或支付服务商会批准该公司并同意合作。
即便持有牌照，企业仍可能面临金融机构的详细审查和风险评估，尤其是在处理国际交易时。
这正是LegalBison发挥作用之处，帮助企业确保每个细节上的合规，并维护良好声誉。
另一个常见误解是，巴拿马牌照意味着没有规则、没有税收和完全匿名。尽管巴拿马税制友好且不对境外所得征税，加密公司仍须保存会计记录、遵守反洗钱和KYC程序，并证明其资金来源合法。
近年来，政府已收紧合规标准以与国际法规接轨。该牌照对加密企业而言是稳妥之选，但并非完全逃避责任或监管的漏洞。
要在2024年尽快为VASP设立法律实体，最佳选择是在巴拿马注册一家加密企业。从包含公司账户及一整套法律政策和文件的基础设立开始，整个流程可能需要一个工作周到大约六至七周不等。
整个流程实质上分为三个阶段：
加密公司在巴拿马不要求具备经济实质。不要求本地董事、合规官或办公场所。
为使巴拿马持牌公司得以妥善设立，须起草法律文件，例如公司政策、合规标准、公开法律免责声明等。尽管并非强制要求，此类文件能够保护所有相关方免于非法活动，并为特定项目的合法运营提供基本标准。
值得注意的是，这有助于表明公司认真对待其运营，这对于希望开立银行账户的项目至关重要。
与主要在岸地区相比，在巴拿马注册区块链企业相对便宜。每位创业者都需要考虑两大类支出：公司设立费用和牌照费用。
至于时间，牌照审批大约需要21至28天，具体取决于监管机构的工作量和您申请材料的完整程度。
巴拿马对加密公司没有施加特别严格的发牌后义务。整体要求清单与多数离岸地点大致相当。由于该司法管辖区不要求实体办公室或本地存在，合规与维护条件要求企业主：
只要遵守这些要求，您就不必担心公司的长期声誉及其免受法律责任保护的问题。
许多人认为，取得巴拿马加密货币牌照会自动使企业成为拥有全球银行准入的完全受监管交易所。实际上，牌照授予的是开展加密相关活动的许可，但并不赋予与金融机构或投资机构相同的地位。它也不保证银行或支付服务商会批准该公司并同意合作。
即便持有牌照，企业仍可能面临金融机构的详细审查和风险评估，尤其是在处理国际交易时。
这正是LegalBison发挥作用之处，帮助企业确保每个细节上的合规，并维护良好声誉。
另一个常见误解是，巴拿马牌照意味着没有规则、没有税收和完全匿名。尽管巴拿马税制友好且不对境外所得征税，加密公司仍须保存会计记录、遵守反洗钱和KYC程序，并证明其资金来源合法。
近年来，政府已收紧合规标准以与国际法规接轨。该牌照对加密企业而言是稳妥之选，但并非完全逃避责任或监管的漏洞。
希望在拉美注册的虚拟资产服务提供商将会发现，巴拿马是加密活动最灵活、最宽松的离岸中心之一。巴拿马的加密法规受到金融行动特别工作组（FATF）等国际组织的影响，这些组织帮助塑造了该国的合规标准。
巴拿马的加密企业须遵守该国依据2015年第23号法律建立的反洗钱和反恐融资（AML/CFT）框架。这意味着要实施内部控制、监控交易，并向金融分析组（UAF）报告任何可疑活动。
依照国际反洗钱标准，可疑交易报告是确保加密货币公司透明度、安全性和法律合规的关键要求。公司须建立基于风险的程序，以识别和防范非法金融活动。
客户身份识别（KYC）和客户尽职调查是巴拿马加密货币相关活动合规的核心。企业须核实所有客户的身份，收集并保存身份证件、地址证明等证明文件，并在进行交易前评估每位客户的风险等级。
还应开展持续监控，以发现异常活动或客户风险状况的变化。通过维持完善的KYC程序和全面的尽职调查记录，加密公司可以展现透明度，并与巴拿马更广泛的反洗钱标准保持一致。
加密企业须遵守通用的反洗钱/反恐融资义务，其中包括严格的记录保存做法。公司须将交易记录、客户身份文件及业务关系详情至少保存五年。这些记录应便于金融分析组（UAF）等主管机关在要求时查阅。
即使没有专门的加密牌照制度，遵守全面的记录保存和交易监控标准也被视为确保合规与透明的最佳实践。
巴拿马实行属地税制，仅对在其境内产生的所得征税。巴拿马对本地所得按25%的税率征税，但境外利润免税，这对全球业务有利。需要注意的是，25%的企业所得税税率仅适用于本地所得；境外来源所得不适用该税。来自全球代币交易以及向非巴拿马用户发行的利润，在巴拿马通常免征所得税。
在该制度下，加密交易及相关所得若在巴拿马境外进行，通常被视为境外来源，从而享有加密活动的税收豁免和监管优势。在巴拿马的个人兑换加密货币时，仅当其构成本地所得时才可能需要缴纳最高7%的资本利得税；在境外进行的兑换仍然免税。
巴拿马作为离岸司法管辖区的主要优势之一是其属地税制：只有在该国境内产生的所得才需缴纳企业所得税，而境外来源所得——包括在巴拿马境外开展的大多数数字资产业务活动——则免税。简而言之，在境外取得一般所得的企业无需在该国缴纳企业所得税。
在取得加密货币牌照的众多路径中，巴拿马提供了最快捷、最直接的流程之一。由于该国对加密货币企业采取自由放任的态度，因此没有包含申请和项目评估的严格发牌程序。无论具体情况如何，最佳实践依然普遍适用，LegalBison提供简化的分步策略，为您的业务奠定坚实的法律基础。
Estimated time1周
在这一步，您需要整理并提交必要文件，以及填写完整的尽职调查表。此外，您可能还需要提供商业战略以及对公司内部运营的说明。整个流程所需的文件通常包括：
Estimated time1周
您必须在该共和国以专业金融机构（SFI）类别设立公司。该流程涉及设立一个在该类别下获得认可并受监管的法律实体。步骤通常包括：
Estimated time4周
由于巴拿马被视为离岸司法管辖区，为设在巴拿马的加密公司开立银行账户可能较为困难或成本高昂。正因如此，该司法管辖区更受那些能够完全以加密货币运营的项目青睐。
为巴拿马的加密公司开立银行账户是可行的，但必须认识到这可能耗时较长，且LegalBison的传统银行合作伙伴网络可能要求大量文件，并就账户的开立和维护收取可观费用。
客户故事：我们自豪地协助他们完成法律工作
善于应对挑战。 LegalBison善于应对挑战，并对我们的业务需求有着完美的理解。
非常契合我们的业务。 我强烈推荐LegalBison给任何寻求顶级公司注册服务的企业家或企业。他们对卓越和客户满意度的承诺确实值得称赞。
强烈推荐！ LegalBison团队在支持我公司架构搭建方面非常乐于助人且高效。在加密货币和Web3行业的牌照与注册方面，他们无疑是顶尖专家。强烈推荐！
卓有成效的合作。 得益于与LegalBison卓有成效的合作，Yellow Card快速获得了VASP注册，且没有任何法律纠纷。
非常主动。 非常主动、响应迅速，能够提供解决方案和建议。该公司熟悉区块链和加密货币这一新兴行业。
快速可靠。 搭建快捷、流程简单。整个过程非常顺利，我们很高兴选择LegalBison作为我们全球公司注册的合作伙伴。
无论项目处于哪个阶段，都能找到合适的推进路径
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在巴拿马注册加密项目，不仅需要通用法律知识，还需要对当地监管细节有深入理解。LegalBison在引导企业完成巴拿马加密注册并确保各方面合规方面拥有扎实经验。凭借全球逾1,000名满意客户，LegalBison始终能为您的区块链项目找到最合适的解决方案。要在巴拿马启动您的加密业务，请在本页预约免费咨询，我们的专家将在24小时内回复您。
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