全球身份核验、企业尽职调查与反洗钱合规，通过灵活的分时专长交付。
LegalBison 的 KYC 与 KYB 筛查服务为全球组织提供严谨、可扩展且具成本效益的身份与企业核验；无需承担建立和维护完整内部合规部门的开销。通过我们的分时合规模式，您可获得资深合规专业人士、成熟的筛查框架，以及根据您的行业与风险画像定制的监管情报。
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LegalBison 不相信一刀切的合规。我们的 KYC 服务围绕您的具体监管义务、行业垂直领域、客户基础与增长轨迹进行架构。
| Compare plans | ||
|---|---|---|
| 发现通话：我们评估您的合规格局与监管敞口 | Included | Included |
| KYC 方案设计：依据 FATF、欧盟反洗钱指令、BSA/AML 及司法管辖区具体规则创建框架 | Not included | Included |
| 身份核验执行：文件收集、活体检测、生物识别匹配与数据库交叉比对 | Not included | Included |
| 风险评分与分层：分级风险模型，高效分配尽职调查资源 | Not included | Included |
| 筛查技术集成：实施与管理筛查工具、API 与自动化决策引擎 | Not included | Included |
| 定期复核与重新核验：依据风险层级与监管触发因素安排客户数据刷新 | Not included | Included |
| 可疑活动检测：交易监测支持与 SAR/STR 申报就绪 | Not included | Included |
| 审计与监管就绪：文档、政策维护与模拟检查准备 | Not included | Included |
核心概念解读
KYC 筛查，即了解您的客户（Know Your Customer）筛查，是在建立业务关系前核验个人身份的过程。它是反洗钱（AML）与反恐融资（CTF）法规的基石，由金融行动特别工作组（FATF）、欧盟反洗钱指令及各大洲的国家监管机构执行。 KYC 筛查的核心回答三个关键问题：
若无稳健的 KYC 筛查，企业将面临监管罚款、刑事追诉以及协助非法金融的运营风险。LegalBison 设计并执行满足最严格全球标准的 KYC 筛查方案，同时为合法客户保持顺畅体验。
每个受监管企业、金融科技平台与跨境服务提供商都面临相同的基本挑战：在任何交易发生前核验客户与合作伙伴的真实身份。合规失败的监管处罚动辄达到数亿美元，单次疏忽造成的声誉损害可能不可逆。
LegalBison 的 KYB 筛查为规模而设计。无论您每季度核验十个战略合作伙伴，还是每月入驻数千商户，我们的分时合规团队都能无缝融入您的工作流程。
LegalBison 支持面临身份核验或企业尽职调查义务的各行业组织，包括但不限于：
若您的业务在任何司法管辖区涉及受监管金融活动，您就需要 KYC 与 KYB 筛查。LegalBison 让其触手可及。
LegalBison 的 KYB 筛查为规模而设计。无论您每季度核验十个战略合作伙伴，还是每月入驻数千商户，我们的分时合规团队都能无缝融入您的工作流程。
LegalBison 支持面临身份核验或企业尽职调查义务的各行业组织，包括但不限于：
若您的业务在任何司法管辖区涉及受监管金融活动，您就需要 KYC 与 KYB 筛查。LegalBison 让其触手可及。
包含内容
Estimated time发现阶段
Estimated time第 1-2 周
Estimated time第 1 个月
Estimated time持续
Estimated time季度
我们的 KYC 筛查流程
客户识别程序（CIP）： 收集并验证政府签发的身份证明、地址证明与生物识别数据。 持续监测： 对更新的制裁名单、名单与负面新闻进行持续筛查，以检测入驻后的新兴风险。
CDD 在任何交易推进前将客户分入风险层级。LegalBison 的筛查团队综合权衡四个因素：客户的地理位置、职业、交易模式以及所有权或关系结构的复杂程度。低风险司法管辖区、交易历史简单的零售客户归入标准层级。拥有跨多国分层所有权的企业客户则不然。
分层决策决定后续一切。标准风险客户走更轻的复核周期。任何被标记为提升风险的客户在入驻完成前进入更深入的检查。这正是 CDD 名副其实之处：尽职调查与实际风险相称，而非对每个申请人套用相同的扁平清单。
职业在此也很重要。在现金密集型行业或已知欺诈敞口较高的领域工作的客户，与受监管机构的受薪雇员接受不同级别的审查。交易模式分析随后确认行为是否与客户画像预测一致，或是否有值得深入调查的情况。
当 CDD 将客户标记为高风险时适用 EDD。这不是同一清单的更深版本。它是为标准流程无法提供足够保证的案例单独构建的轨道：政治公众人物（PEP）、与受制裁或高风险司法管辖区相关的客户，以及交易行为或所有权结构引发特定危险信号的个人。
调查超越身份核验。分析师追溯资金来源与财富来源，必要时穿透多层映射受益所有权，并审查负面新闻中任何金融犯罪、腐败或监管行动历史。对于 PEP，包括核查家庭成员与已知密切关联人，因为风险往往距具名个人一步之遥。
EDD 案例的批准通常需要高级管理层签字而非常规分析师放行。入驻后关系也被标记为更频繁的复核周期，因为提升风险客户最可能以影响重大的方式改变行为。EDD 正是为出错代价最高的账户而存在。
CDD 在任何交易推进前将客户分入风险层级。LegalBison 的筛查团队综合权衡四个因素：客户的地理位置、职业、交易模式以及所有权或关系结构的复杂程度。低风险司法管辖区、交易历史简单的零售客户归入标准层级。拥有跨多国分层所有权的企业客户则不然。
分层决策决定后续一切。标准风险客户走更轻的复核周期。任何被标记为提升风险的客户在入驻完成前进入更深入的检查。这正是 CDD 名副其实之处：尽职调查与实际风险相称，而非对每个申请人套用相同的扁平清单。
职业在此也很重要。在现金密集型行业或已知欺诈敞口较高的领域工作的客户，与受监管机构的受薪雇员接受不同级别的审查。交易模式分析随后确认行为是否与客户画像预测一致，或是否有值得深入调查的情况。
当 CDD 将客户标记为高风险时适用 EDD。这不是同一清单的更深版本。它是为标准流程无法提供足够保证的案例单独构建的轨道：政治公众人物（PEP）、与受制裁或高风险司法管辖区相关的客户，以及交易行为或所有权结构引发特定危险信号的个人。
调查超越身份核验。分析师追溯资金来源与财富来源，必要时穿透多层映射受益所有权，并审查负面新闻中任何金融犯罪、腐败或监管行动历史。对于 PEP，包括核查家庭成员与已知密切关联人，因为风险往往距具名个人一步之遥。
EDD 案例的批准通常需要高级管理层签字而非常规分析师放行。入驻后关系也被标记为更频繁的复核周期，因为提升风险客户最可能以影响重大的方式改变行为。EDD 正是为出错代价最高的账户而存在。
为什么选择我们？
无论项目处于哪个阶段，都能找到合适的推进路径
Information on this page is general and may change as regulations change. It isn’t legal, tax, or investment advice. Contact us for advice on your situation. Read our full disclaimer.
不言自明：我们客户的反馈
快速可靠。 搭建快捷、流程简单。整个过程非常顺利，我们很高兴选择LegalBison作为我们全球公司注册的合作伙伴。
非常主动。 非常主动、响应迅速，能够提供解决方案和建议。该公司熟悉区块链和加密货币这一新兴行业。
可靠的合作伙伴。 我们很高兴与LegalBison合作超过2年，在此期间他们确实树立了非常专业和可靠合作伙伴的声誉。知识丰富、能力出众、态度良好。继续保持！
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我们感受到了真诚的支持。 LegalBison帮助我们在一个常常充满不确定性和复杂性的领域中前行，让我们有信心推进项目。
善于应对挑战。 LegalBison善于应对挑战，并对我们的业务需求有着完美的理解。
卓有成效的合作。 得益于与LegalBison卓有成效的合作，Yellow Card快速获得了VASP注册，且没有任何法律纠纷。
